Tổ chức tài chính quy mô nhỏ là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên cần đáp ứng các điều kiện gì để được cấp giấy phép thành lập và hoạt động?

Nội dung chính

• Tổ chức tài chính quy mô nhỏ có thể hoạt động dưới hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên?
• Tổ chức tài chính quy mô nhỏ là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên cần đáp ứng các điều kiện gì để được cấp giấy phép thành lập và hoạt động?
• Hồ sơ đề nghị cấp giấy phép của tổ chức tài chính quy mô nhỏ cần báo cáo tài chính của các dự án trong mấy năm gần nhất?

Tổ chức tài chính quy mô nhỏ có thể hoạt động dưới hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên?

Căn cứ Điều 6 Nghị định 28/2005/NĐ-CP (sửa đổi bởi khoản 4 Điều 1 Nghị định 165/2007/NĐ-CP) quy định về loại hình doanh nghiệp của tổ chức tài chính quy mô nhỏ như sau:

Loại hình doanh nghiệp, góp vốn và chuyển nhượng vốn góp:

1. Tổ chức tài chính quy mô nhỏ là doanh nghiệp được thành lập dưới hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn theo quy định của Luật Doanh nghiệp và các quy định tại Nghị định này;

2. Số lượng thành viên góp vốn, tỷ lệ vốn góp và việc chuyển nhượng phần vốn góp được thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

Theo quy định thì tổ chức tài chính quy mô nhỏ là doanh nghiệp được thành lập dưới hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn theo quy định của pháp luật.

Do đó, các tổ chức tài chính quy mô nhỏ tại Việt Nam có thể thành lập dưới hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên.

Tổ chức tài chính quy mô nhỏ là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên cần đáp ứng các điều kiện gì để được cấp giấy phép thành lập và hoạt động? (Hình từ Internet)

Tổ chức tài chính quy mô nhỏ là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên cần đáp ứng các điều kiện gì để được cấp giấy phép thành lập và hoạt động?

Theo Điều 8 Nghị định 28/2005/NĐ-CP (sửa đổi bởi khoản 5 Điều 1 Nghị định 165/2007/NĐ-CP) thì tổ chức tài chính quy mô nhỏ là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên cần đáp ứng các điều kiện sau để được cấp giấy phép thành lập và hoạt động:

(1) Có nhu cầu về hoạt động tài chính quy mô nhỏ.

(2) Uỷ ban nhân dân cấp tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương có ý kiến về sự cần thiết thành lập tổ chức tài chính quy mô nhỏ trên địa bàn.

(3) Có đủ vốn điều lệ theo quy định tại Điều 3 Nghị định này.

(4) Trụ sở làm việc và cơ sở vật chất phù hợp với hoạt động tài chính quy mô nhỏ dự kiến thực hiện.

(5) Có người quản trị, kiểm soát và điều hành theo quy định tại Chương III Nghị định này.

(6) Có phương án kinh doanh khả thi.

(7) Chủ sở hữu phải là một tổ chức chính trị - xã hội được thành lập và hoạt động hợp pháp tại Việt Nam;

(8) Trực tiếp tham gia quản trị hoặc điều hành một hoặc một số tổ chức, chương trình, dự án có cung cấp dịch vụ nhận tiết kiệm bắt buộc và cấp tín dụng quy mô nhỏ tại Việt Nam trong 03 (ba) năm liền trước thời điểm nộp đơn xin cấp Giấy phép;

(9) Chứng minh được việc quản trị, kiểm soát và điều hành an toàn, bền vững đối với các hoạt động tài chính quy mô nhỏ trong thời gian ít nhất là 01 (một) năm liền trước thời điểm nộp đơn xin cấp Giấy phép

Hồ sơ đề nghị cấp giấy phép của tổ chức tài chính quy mô nhỏ cần báo cáo tài chính của các dự án trong mấy năm gần nhất?

Căn cứ Điều 9 Nghị định 28/2005/NĐ-CP (sửa đổi bởi khoản 6 Điều 1 Nghị định 165/2007/NĐ-CP) quy định về hồ sơ đề nghị cấp giấy phép thành lập và hoạt động như sau:

Hồ sơ cấp Giấy phép

Hồ sơ đề nghị Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép gồm:

1. Đơn đề nghị được cấp Giấy phép, trong đó nêu rõ các nội dung hoạt động và địa bàn hoạt động dự kiến.

2. Văn bản chấp thuận của ñy ban nhân dân cấp tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương về sự cần thiết thành lập tổ chức tài chính quy mô nhỏ trên địa bàn.

3. Dự thảo điều lệ.

4. Phương án hoạt động của tổ chức tài chính quy mô nhỏ, trong đó nêu rõ hiệu quả và lợi ích kinh tế.

5. Danh sách, lý lịch, văn bằng chứng minh năng lực, trình độ chuyên môn của thành viên Hội đồng Quản trị, Ban Kiểm soát và Tổng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tài chính quy mô nhỏ.

6. Giấy tờ chứng thực mức vốn điều lệ; danh sách và địa chỉ của các tổ chức, cá nhân góp vốn; tỷ lệ vốn góp trong vốn điều lệ; tình hình tài chính và các thông tin có liên quan đến tổ chức và cá nhân góp vốn.

7. Báo cáo tài chính của các chương trình, dự án hoặc tổ chức có hoạt động tài chính quy mô nhỏ trong 02 (hai) năm tài chính gần nhất đã được kiểm toán bởi một tổ chức kiểm toán độc lập.

Theo đó, tổ chức tài chính quy mô nhỏ cần phải lập báo cáo về các chương trình, dự án tài chính quy mô nhỏ trong 02 (hai) năm tài chính gần nhất đã được kiểm toán bởi một tổ chức kiểm toán độc lập.