Điều kiện và thủ tục cấp phép bàn đổi ngoại tệ đối với cá nhân như thế nào?
Căn cứ vào tiểu mục 1, tiểu mục 2 Mục 6 Thông tư 07/2001/TT-NHNN (thay thế một số cụm từ bởi khoản 3 Điều 1 Thông tư 29/2015/TT-NHNN và được sửa đổi bởi khoản 2 Điều 1 Thông tư 29/2015/TT-NHNN) được quy định như sau:
- Điều kiện thành lập
+ Là công dân Việt Nam thuộc
Hình thức góp vốn điều lệ của quỹ tín dụng nhân dân là gì?
Tại Điều 27 Thông tư 04/2015/TT-NHNN quy định về hình thức góp vốn điều lệ của quỹ tín dụng nhân dân như sau:
- Vốn điều lệ của quỹ tín dụng nhân dân được góp bằng đồng Việt Nam, tài sản khác là tài sản cần thiết phục vụ trực tiếp cho hoạt động của quỹ tín dụng nhân dân.
- Trường hợp
Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam được cho vay đặc biệt đối với ngân hàng được kiểm soát đặc biệt trong trường hợp nào?
Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam cho vay đặc biệt (Hình từ Internet)
Căn cứ khoản 2 Điều 4 Thông tư 08/2021/TT-NHNN quy định về các trường hợp cho vay đặc biệt của Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam như sau:
Các trường hợp cho vay đặc biệt
Muốn thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh của tổ chức tín dụng phi ngân hàng thì phải xin phép ai?
Hiện nay, căn cứ khoản 1 Điều 2 Thông tư 27/2022/TT-NHNN có quy định sửa đổi khoản 2 Điều 4 Thông tư 53/2018/TT-NHNN như sau:
Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 53/2018/TT-NHNN ngày 31 tháng 12 năm 2018 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước
thường ở mặt trước thẻ). Trong dãy số trên thẻ còn có mã BIN do ngân hàng Nhà nước cấp mã cho mỗi ngân hàng.
Theo khoản 1 Điều 12 Thông tư 19/2016/TT-NHNN, được sửa đổi bởi khoản 3 Điều 1 Thông tư 28/2019/TT-NHNN, khoản 4 Điều 1 Thông tư 26/2017/TT-NHNN, ngoài số thẻ thì trên thẻ ngân hàng còn có những thông tin sau:
+ Tên tổ chức phát hành thẻ (tên
Quy định nội bộ của các tổ chức tín dụng trong hoạt động mua bán trái phiếu doanh nghiệp như thế nào?
Quy định nội bộ của các tổ chức tín dụng trong hoạt động mua bán trái phiếu doanh nghiệp được quy định tại Điều 6 Thông tư 16/2021/TT-NHNN như sau:
- Căn cứ quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng 2010 (đã được sửa đổi, bổ sung), Thông tư này và
Rủi ro tín dụng trong hoạt động ngân hàng là gì?
Rủi ro tín dụng trong hoạt động ngân hàng được giải thích tại Điều 3 Thông tư 11/2021/TT-NHNN như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, những từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
1. Rủi ro tín dụng trong hoạt động ngân hàng (sau đây gọi tắt là rủi ro) là khả năng xảy ra tổn thất đối với nợ
Khi mất thẻ tín dụng có cần phải thông báo cho tổ chức phát hành thẻ không?
Khi mất thẻ tín dụng có cần phải thông báo cho tổ chức phát hành thẻ không, thì theo quy định tại khoản 1 Điều 19 Thông tư 19/2016/TT-NHNN như sau:
Xử lý trong trường hợp mất thẻ hoặc lộ thông tin thẻ
1. Khi mất thẻ hoặc lộ thông tin thẻ, chủ thẻ phải thông báo ngay
Thẻ tín dụng là gì?
Hiện nay thẻ tín dụng rất phổ biến đối với chúng ta, nhất là trong thời điểm ứng dụng công nghệ số bây giờ. Nhiều người còn lầm tưởng giữa thẻ ghi nợ với thẻ tín dụng là một.
Theo quy định tại khoản 3 Điều 3 Thông tư 19/2016/TT-NHNN quy định cụ thể khái niệm về thẻ tín dụng như sau:
"Thẻ tín dụng (credit card) là thẻ cho
Khoản nợ xấu được Công ty Quản lý tài sản mua theo giá trị thị trường khi đáp ứng đầy đủ các điều kiện nào?
Theo Điều 23 Thông tư 19/2013/TT-NHNN, được sửa đổi bởi khoản 3 Điều 1 Thông tư 09/2017/TT-NHNN quy định về điều kiện các khoản nợ xấu được Công ty Quản lý tài sản mua theo giá trị thị trường như sau:
(1) Khoản nợ xấu quy định tại điểm a
Kho tiền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải đáp ứng những quy định chung nào?
Căn cứ theo quy định tại Điều 4 Thông tư 23/2023/TT-NHNN thì kho tiền của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải đáp ứng những quy định chung sau:
- Kho tiền được xây dựng trong trụ sở của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng
17 tuổi có được làm thẻ ghi nợ tại ngân hàng hay không?
Căn cứ theo quy định tại khoản 1 Điều 16 Thông tư 19/2016/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung bởi khoản 7 Điều 1 Thông tư 26/2017/TT-NHNN có quy định về đối tượng được sử dụng thẻ ghi nợ như sau:
Đối tượng được sử dụng thẻ
1. Đối với chủ thẻ chính là cá nhân:
a) Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng
Hồ sơ đề nghị bao thanh toán của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài từ ngày 01/7/2024 như thế nào?
Căn cứ Điều 12 Thông tư 20/2024/TT-NHNN quy định về hồ sơ đề nghị bao thanh toán như sau:
Khi có nhu cầu bao thanh toán, khách hàng phải gửi cho đơn vị bao thanh toán hồ sơ đề nghị bao thanh toán, bao gồm:
- Tài liệu chứng minh đủ
Điều kiện vay vốn trước 01/7/2024?
Căn cứ theo Điều 7 Thông tư 39/2016/TT-NHNN có nội dung bị bãi bỏ bởi Điều 2 Thông tư 06/2023/TT-NHNN thì khi có nhu cầu vay vốn, khách hàng phải gửi cho tổ chức tín dụng các tài liệu chứng minh đủ điều kiện vay vốn được nêu dưới đây và các tài liệu khác do tổ chức tín dụng hướng dẫn thì tổ chức tín dụng xem
Đối tượng mở tài khoản thanh toán gồm những ai?
Căn cứ theo Điều 11 Thông tư 17/2024/TT-NHNN quy định về đối tượng mở tài khoản thanh toán như sau:
(1) Cá nhân mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bao gồm:
- Người từ đủ 15 tuổi trở lên không bị hạn chế hoặc mất năng lực hành vi dân sự theo quy định pháp luật
Chi nhánh ngân hàng nước ngoài có thể làm hồ sơ đề nghị thay đổi tên không?
Theo Chương II Thông tư 50/2018/TT-NHNN có quy định về hồ sơ, trình tự, thủ tục chấp thuận những thay đổi của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, trong đó có quy định về thay đổi tên của Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Điều 5 Thông tư 50/2018/TT-NHNN
Khách hàng cá nhân có thể mở ví điện tử bằng phương tiện điện tử thông qua người giám hộ không?
Căn cứ theo quy định tại khoản 3 Điều 22 Thông tư 40/2024/TT-NHNN
Mở ví điện tử bằng phương tiện điện tử
...
3. Việc mở ví điện tử bằng phương tiện điện tử không áp dụng đối với trường hợp khách hàng cá nhân theo quy định tại khoản 4 Điều 18 Thông
Cá nhân nước ngoài có được mở tài khoản thanh toán tại Việt Nam không?
Tải trọn bộ các văn bản về mở tài khoản thanh toán của người nước ngoài hiện hành: Tải về
Về hồ sơ mở tài khoản thanh toán của bạn anh thì cần chuẩn bị một số giấy tờ theo quy định tại Điều 12 Thông tư 23/2014/TT-NHNN được sửa đổi bởi khoản 2 Điều 1 Thông tư 16/2020/TT-NHNN
Sửa thủ tục cấp Giấy phép nhập khẩu vàng nguyên liệu làm trang sức đúng không?
Ngày 30/12/2022, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Thông tư 24/2022/TT-NHNN sửa đổi các thông tư quy định về thủ tục hành chính trong lĩnh vực quản lý ngoại hối.
Theo đó, nổi bật là nội dung sửa đổi quy định về thủ tục cấp Giấy phép nhập khẩu vàng nguyên liệu để
Cho hỏi: Việc mở, sửa đổi tài khoản tổng hợp của NHNN Việt Nam được thực hiện thế nào? Phương pháp hạch toán trên các tài khoản tổng hợp của NHNN Việt Nam quy định ra sao? - câu hỏi của chị M.T (Vũng Tàu)
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Cá nhân có được cấp giấy phép thành lập bàn đổi ngoại tệ trong năm 2022 hay không? Điều kiện, thủ tục cấp phép bàn đổi ngoại tệ?
16:22 | 08/08/2022
