Mẫu báo cáo kết quả xếp hạng quỹ tín dụng nhân dân trên địa bàn mới nhất hiện nay được quy định như thế nào?
Mẫu báo cáo kết quả xếp hạng quỹ tín dụng nhân dân trên địa bàn mới nhất hiện nay được quy định tại Biểu số 01 ban hành kèm theo Thông tư 42/2016/TT-NHNN, khoản 1 Điều 2 Thông tư 05/2021/TT-NHNN như sau:
Tải mẫu báo cáo kết quả xếp
đúc tiền sẽ không đảm bảo căn cứ pháp lý để các đơn vị thực hiện nhập khẩu hàng hóa là máy móc, thiết bị.
Đề xuất sửa quy định nhập khẩu hàng hóa phục vụ hoạt động in đúc tiền cụ thể như thế nào? (Hình từ Internet)
Yêu cầu đối với mẫu thiết kế đồng tiền Việt Nam như thế nào?
Căn cứ tại khoản 2 Điều 5 Thông tư 37/2014/TT-NHNN quy định như sau
Hệ thống các thông tin tín dụng mà ngân hàng phải cung cấp cho CIC?
Căn cứ Điều 7 Thông tư 03/2013/TT-NHNN (được sửa đổi bởi khoản 3 Điều 1 Thông tư 27/2017/TT-NHNN) quy định về cung cấp thông tin tín dụng CIC như sau:
Cung cấp thông tin tín dụng
...
1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cung cấp cho CIC toàn bộ Hệ thống chỉ
viên đề nghị thiết lập hạn mức nợ ròng sau thời gian 05 ngày làm việc đầu tiên của kỳ thiết lập hạn mức nợ ròng, áp dụng tỷ lệ ký quỹ tối thiểu theo quy định (ngoại trừ các thành viên thuộc các trường hợp được quy định tại điểm b, c khoản 3 Điều 17 Thông tư 08/2024/TT-NHNN);
Trường hợp thành viên đề nghị thiết lập hạn mức nợ ròng cao hơn hạn mức nợ
Thiết lập hạn mức nợ ròng trong hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia từ ngày 15/8/2024 như thế nào?
Căn cứ theo khoản 1 Điều 16 Thông tư 08/2024/TT-NHNN quy định về thiết lập hạn mức nợ ròng như sau:
- Khi lần đầu tham gia dịch vụ thanh toán giá trị thấp, các thành viên tham gia dịch vụ thanh toán giá trị thấp thiết lập hạn mức
định tại Điều 8 Thông tư 23/2014/TT-NHNN, cụ thể:
(1) Ngân hàng Phát triển Việt Nam thực hiện phân loại nợ (trừ các khoản trả thay) theo 05 nhóm như sau:
a) Nhóm 1 (Nợ đủ tiêu chuẩn) bao gồm:
(i) Nợ trong hạn và được đánh giá là có khả năng thu hồi đầy đủ cả nợ gốc và lãi đúng hạn.
(ii) Nợ quá hạn dưới 10 ngày và được đánh giá là có khả năng thu
an toàn, bảo mật và các quy định khác của pháp luật
....
Đồng thời theo quy định tại khoản 1 Điều 11 Thông tư 03/2013/TT-NHNN về hạn chế khai thác thông tin tín dụng.
Hạn chế khai thác thông tin tín dụng
1. Thông tin tiêu cực về khách hàng vay chỉ được sử dụng để tạo lập sản phẩm thông tin tín dụng trong thời gian tối đa 05 năm, kể từ ngày kết
ngân hàng nước ngoài) và cá nhân tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy định tại Thông tư số 07/2014/TT-NHNN ngày 17 tháng 3 năm 2014 như sau:
1. Mức lãi suất tối đa áp dụng đối với tiền gửi không kỳ hạn và có kỳ hạn dưới 1 tháng là 0,2%/năm.
2. Mức lãi suất tối đa áp dụng đối với tiền gửi có kỳ hạn từ 1 tháng đến dưới 6 tháng
Báo cáo việc tuân thủ các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn khi đăng ký khoản vay nước ngoài của bên đi vay được lập tại thời điểm nào?
Căn cứ tại khoản 7 Điều 16 Thông tư 12/2022/TT-NHNN, điểm b khoản 4 Điều 21 Thông tư 08/2023/TT-NHNN về hồ sơ đăng ký khoản vay nước ngoài:
Hồ sơ đăng ký khoản vay
...
7. Báo cáo việc tuân thủ các quy định của
Dịch vụ thanh toán trung gian theo hình thức ví điện tử thuộc nhóm dịch vụ nào theo quy định pháp luật?
Căn cứ Điều 2 Thông tư 39/2014/TT-NHNN quy định về các loại dịch vụ thanh toán như sau:
Các loại dịch vụ trung gian thanh toán
1. Dịch vụ cung ứng hạ tầng thanh toán điện tử, gồm:
a) Dịch vụ chuyển mạch tài chính;
b) Dịch vụ bù trừ điện tử
Quy định về tạm khóa tài khoản thanh toán ngân hàng hiện nay như thế nào?
Quy định về tạm khóa và chấm dứt việc tạm khóa tài khoản thanh toán ngân hàng, anh/chị có thể kiểm tra quy định tại Điều 16 Thông tư 23/2014/TT-NHNN hướng dẫn việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước
Sử dụng thẻ ATM có thật sự hữu ích hay không?
Căn cứ theo Điều 15 Thông tư 23/2014/TT-NHNN quy định như sau:
"Điều 15. Sử dụng tài khoản thanh toán
1. Chủ tài khoản được sử dụng tài khoản thanh toán để nộp, rút tiền mặt và yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản như: cung ứng phương tiện thanh toán
Dịch vụ Ví điện tử có phải là loại dịch vụ trung gian thanh toán không?
Dịch vụ Ví điện tử có phải là loại dịch vụ trung gian thanh toán không, thì theo quy định tại điểm c khoản 2 Điều 2 Thông tư 39/2014/TT-NHNN như sau:
Các loại dịch vụ trung gian thanh toán
1. Dịch vụ cung ứng hạ tầng thanh toán điện tử, gồm:
a) Dịch vụ chuyển mạch tài
Phương thức in, đúc thử tiền Việt Nam có những phương thức nào?
Phương thức in, đúc thử tiền Việt Nam được quy định tại khoản 2 Điều 8 Thông tư 37/2014/TT-NHNN, được sửa đổi bởi khoản 3 Điều 1 Thông tư 24/2020/TT-NHNN như sau:
In, đúc thử
1. Trong quá trình chế tạo bản in gốc, khuôn đúc gốc, cơ sở in, đúc tiền phải thực hiện in, đúc thử nhằm
Cá nhân chưa đủ 15 tuổi có được mở tài khoản thanh toán tại chi nhánh ngân hàng nước ngoài không?
Đối tượng được mở tài khoản thanh toán tại chi nhánh ngân hàng nước ngoài được quy định tại khoản 1 Điều 11 Thông tư 23/2014/TT-NHNN (được sửa đổi bởi khoản 6 Điều 1 Thông tư 02/2019/TT-NHNN) như sau:
Đối tượng mở tài khoản thanh toán
1. Cá nhân
Mẫu giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước mới nhất hiện nay được quy định như thế nào?
Mẫu giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước mới nhất hiện nay được quy định Phụ lục số 01 Thông tư 23/2014/TT-NHNN, khoản 14 Điều 1 Thông tư 02/2019/TT-NHNN như sau:
Tải về mẫu giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán tại
Quy định về chủ tài khoản thanh toán của tổ chức như thế nào?
Theo quy định tại khoản 3 Điều 3 Thông tư 23/2014/TT-NHNN được sửa đổi bởi khoản 1 Điều 1 Thông tư 02/2019/TT-NHNN thì:
Các hình thức mở tài khoản thanh toán và việc trả lãi đối với số dư trên tài khoản thanh toán
Các hình thức mở tài khoản thanh toán bao gồm: tài khoản thanh toán
Ngân hàng nước ngoài mở chi nhánh tại Việt Nam cần đáp ứng điều kiện về xếp hạng tín nhiệm như nào?
Ngân hàng nước ngoài mở chi nhánh tại Việt Nam cần đáp ứng điều kiện về xếp hạng tín nhiệm theo quy định tại khoản 2 Điều 11 Thông tư 40/2011/TT-NHNN, được sửa đổi bởi khoản 6 Điều 1 Thông tư 28/2018/TT-NHNN và khoản 4 Điều 2 Thông tư 28/2018/TT-NHNN
/2020/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung Thông tư 23/2014/TT-NHNN hướng dẫn việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán, Thông tư 17/2021/TT-NHNN sửa đổi bổ sung Thông tư 19/2016/TT-NHNN quy định về hoạt động thẻ ngân hàng.
- Đối với các giao dịch thanh toán có giá trị lớn, giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ khách hàng có mức độ rủi ro cao theo quy định pháp luật về phòng
nhân mà còn có thể tạo ra tác động tiêu cực đến điểm tín dụng và khả năng vay mượn trong tương lai.
Căn cứ Điều 10 Thông tư 11/2021/TT-NHNN, nợ được phân loại thành 05 nhóm gồm:
Nợ Nhóm 1 (Nợ đủ tiêu chuẩn),
Nợ Nhóm 2 (Nợ cần chú ý),
Nợ Nhóm 3 (Nợ dưới tiêu chuẩn),
Nợ Nhóm 4 (Nợ nghi ngờ),
Nợ Nhóm 5 (Nợ có khả năng mất vốn) .
Đồng thời, khoản 8
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Mẫu báo cáo kết quả xếp hạng quỹ tín dụng nhân dân trên địa bàn mới nhất hiện nay được quy định như thế nào?
16:36 | 01/12/2023
