Trung tâm Xử lý thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia được đặt tại đâu?
Trung tâm Xử lý thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia được đặt tại đâu, thì theo quy định tại tại khoản 30 Điều 2 Thông tư 37/2016/TT-NHNN, khoản 1 Điều 2 Thông tư 21/2020/TT-NHNN thì Trung tâm Xử lý thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia (viết tắt là Trung tâm
Trong một vụ việc vừa yêu cầu giám định tư pháp về cấp tín dụng và hoạt động nhận tiền gửi thì thời hạn giám định tối đa là bao lâu?
Căn cứ theo quy định tại điểm e khoản 1 Điều 20 Thông tư 14/2020/TT-NHNN về thời hạn giám định tư pháp như sau:
Thời hạn giám định tư pháp
1. Thời hạn giám định tư pháp:
a) Tối đa 09 ngày đối với trường hợp quy
Công ty tài chính tổng hợp có được thực hiện cho thuê tài chính bằng ngoại tệ không?
Theo quy định tại khoản 3 Điều 3 Thông tư 26/2024/TT-NHNN như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
...
3. Bên cho thuê tài chính (bao gồm cả Bên mua và cho thuê lại theo hình thức cho thuê tài chính) là công ty
Tổ chức tín dụng mua bán nợ từ một công ty khác thì có được phép tiếp tục thu lãi từ hợp đồng vay nợ không?
Theo khoản 1 Điều 3 Thông tư 09/2015/TT-NHNN quy định về hoạt động mua, bán nợ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành quy định:
Mua, bán nợ là thỏa thuận bằng văn bản về việc chuyển
Cơ quan nào có thẩm quyền quyết định hình thức kiểm soát đặc biệt?
Theo khoản 1 Điều 4 Thông tư 39/2024/TT-NHNN quy định về hình thức kiểm soát đặc biệt như sau:
Hình thức kiểm soát đặc biệt
1. Căn cứ vào thực trạng, mức độ rủi ro trong hoạt động của tổ chức tín dụng, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hoặc Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh xem
Có thể yêu cầu bồi thường thiệt hại khi hợp đồng cho thuê tài chính chỉ có thỏa thuận phạt vi phạm?
Phạt vi phạm và bồi thường thiệt hại trong hợp đồng cho thuê tài chính được quy định tại Điều 19 Thông tư 26/2024/TT-NHNN như sau:
Phạt vi phạm và bồi thường thiệt hại
1. Bên cho thuê tài chính và bên thuê tài chính được thỏa thuận về phạt vi
Có thể giải ngân vốn cho vay với khách hàng sử dụng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt vào tài khoản của khách hàng vay mở tại một ngân hàng khác không?
Về vấn đề này, có thể tham khảo Thông tư 21/2017/TT-NHNN về quy định phương thức giải ngân vốn cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng do Thống đốc
Hợp đồng cung cấp dịch vụ khác liên quan đến bao thanh toán từ ngày 01/7/2024 có nội dung như thế nào?
Căn cứ Điều 27 Thông tư 20/2024/TT-NHNN quy định về hợp đồng cung cấp dịch vụ khác liên quan đến bao thanh toán gồm các nội dung như sau:
(1) Hợp đồng cung cấp dịch vụ khác liên quan đến bao thanh toán được lập bằng tiếng Việt hoặc tiếng nước
Khi phát hành thẻ ghi nợ tổ chức phát hành thẻ có phải yêu cầu chủ thẻ chính có tài khoản mở tại tổ chức không?
Căn cứ theo khoản 16 Điều 3 Thông tư 18/2024/TT-NHNN quy định như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
...
16. Tổ chức phát hành thẻ (viết tắt là TCPHT) là tổ chức tín dụng, chi nhánh
Thành viên Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam có thể thuộc thành viên Ban kiểm soát đặc biệt không?
Căn cứ theo Điều 10 Thông tư 39/2024/TT-NHNN quy định về thành phần, số lượng thành viên, cơ cấu, cơ chế hoạt động của Ban kiểm soát đặc biệt như sau:
Thành phần, số lượng thành viên, cơ cấu, cơ chế hoạt động của Ban kiểm soát đặc biệt
1. Thành phần
Trong giao dịch mua và cho thuê lại theo hình thức cho thuê tài chính, bên thuê đồng thời là bên cung ứng tài sản cho thuê đúng không?
Căn cứ khoản 7 Điều 3 Thông tư 26/2024/TT-NHNN có quy định như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
...
7. Mua và cho thuê lại theo hình thức cho thuê tài chính
Việc mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước từ ngày 01/7/2024 được thực hiện như thế nào?
Căn cứ theo Điều 8 Thông tư 17/2024/TT-NHNN quy định việc mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Nhà nước từ ngày 01/7/2024 như sau:
- Hồ sơ, trình tự, thủ tục mở tài khoản thanh toán cho Kho bạc Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước
Tổ chức nước ngoài cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán tại Việt Nam phải thỏa thuận với ngân hàng nào?
Căn cứ vào khoản 1 Điều 31 Thông tư 40/2024/TT-NHNN có quy định như sau:
Giao dịch thanh toán hàng hóa, dịch vụ tại Việt Nam
Trường hợp tổ chức nước ngoài cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán cho khách hàng là người không cư trú và người
Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán cung cấp dịch vụ thu hộ có thể thỏa thuận ủy quyền cho tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán ký hợp đồng không?
Khái niệm "dịch vụ thu hộ" được quy định tại khoản 5 Điều 3 Thông tư 15/2024/TT-NHNN như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
...
5. Dịch vụ
Tổ chức sử dụng thẻ trả trước định danh phải đáp ứng điều kiện gì?
Căn cứ theo quy định tại khoản 2 Điều 15 Thông tư 18/2024/TT-NHNN về đối tượng được sử dụng thẻ như sau:
Đối tượng được sử dụng thẻ
1. Đối với chủ thẻ chính là cá nhân:
a) Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật được sử dụng
Bên thuê tài chính phải cung cấp thông tin về người có liên quan trong trường hợp nào?
Căn cứ theo quy định tại khoản 2 Điều 6 Thông tư 26/2024/TT-NHNN quy định như sau:
Hồ sơ đề nghị thuê tài chính
Bên thuê tài chính gửi cho bên cho thuê tài chính giấy đề nghị thuê tài chính và các tài liệu sau:
1. Các tài liệu chứng minh đủ điều kiện thuê
Phương thức bao thanh toán theo hạn mức được quy định như thế nào?
Căn cứ vào Điều 8 Thông tư 20/2024/TT-NHNN quy định về phương thức bao thanh toán như sau:
Phương thức bao thanh toán
1. Bao thanh toán từng lần: Mỗi lần bao thanh toán, đơn vị bao thanh toán và khách hàng thực hiện thủ tục bao thanh toán và ký kết hợp đồng bao thanh toán.
2
Bên cho thuê tài chính là ai?
Căn cứ theo quy định tại khoản 3 Điều 3 Thông tư 26/2024/TT-NHNN quy định như sau:
Giải thích từ ngữ
...
3. Bên cho thuê tài chính (bao gồm cả Bên mua và cho thuê lại theo hình thức cho thuê tài chính) là công ty tài chính tổng hợp, công ty cho thuê tài chính được phép thực hiện cho thuê tài chính theo quy định
Tổ chức tài chính vi mô được cho cá nhân thuộc hộ nghèo vay tối đa bao nhiêu tiền?
Căn cứ theo Điều 24 Thông tư 33/2024/TT-NHNN quy định về nội dung hoạt động của tổ chức tài chính vi mô như sau:
Nội dung hoạt động
...
4. Tổng dư nợ cho vay của tổ chức tài chính vi mô đối với một khách hàng tài chính vi mô là doanh nghiệp siêu nhỏ, hộ nghèo
Ngân hàng thương mại có tỷ lệ nợ xấu bao nhiêu thì không được thành lập chi nhánh ngân hàng trong nước?
Căn cứ theo Điều 6 Thông tư 32/2024/TT-NHNN quy định như sau:
Điều kiện thành lập chi nhánh ở trong nước của ngân hàng thương mại
Để được thành lập chi nhánh ở trong nước, ngân hàng thương mại phải đáp ứng đầy đủ các điều kiện sau đây:
1
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Trung tâm Xử lý thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia tiếp nhận và kiểm tra hợp lệ của chứng từ điện tử như thế nào?
16:21 | 29/12/2023
