Hạn mức giao dịch của bên đại lý ngân hàng hợp tác xã cần phải thực hiện theo hình thức như thế nào?
- Hạn mức giao dịch của bên đại lý ngân hàng hợp tác xã cần phải thực hiện theo hình thức như thế nào?
- Hoạt động giao đại lý của ngân hàng hợp tác xã có phải phù hợp với nội dung ghi trong Giấy phép thành lập và hoạt động không?
- Hoạt động giao đại lý thanh toán của ngân hàng hợp tác xã cần phải thực hiện theo phương thức nào?
Hạn mức giao dịch của bên đại lý ngân hàng hợp tác xã cần phải thực hiện theo hình thức như thế nào?
Hạn mức giao dịch của bên đại lý ngân hàng hợp tác xã cần phải thực hiện theo hình thức như thế nào, căn cứ theo khoản 2 Điều 5 Thông tư 07/2024/TT-NHNN quy định:
Hạn mức giao dịch
1. Bên giao đại lý phải có các biện pháp quản lý số dư, hạn mức giao dịch của bên đại lý là tổ chức khác, gồm:
a) Hạn mức giao dịch (bao gồm giao dịch nộp và rút tiền mặt) đối với khách hàng cá nhân, tối đa là 20 triệu đồng/khách hàng/ngày;
b) Bên đại lý chỉ được thực hiện giao dịch cho khách hàng trong phạm vi số dư tài khoản thanh toán để thực hiện các nghiệp vụ được giao đại lý của bên đại lý mở tại bên giao đại lý theo quy định tại khoản 4 Điều 7 Thông tư này và mỗi một điểm đại lý thanh toán được giao dịch không quá 200 triệu đồng/ngày và tối đa 05 tỷ đồng/tháng.
2. Hạn mức giao dịch của bên đại lý là ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô theo thỏa thuận giữa bên giao đại lý và bên đại lý.
Theo đó, hạn mức giao dịch của bên đại lý là ngân hàng hợp tác xã cần phải thực hiện theo thỏa thuận giữa bên giao đại lý và bên đại lý.
Hạn mức giao dịch của bên đại lý ngân hàng hợp tác xã cần phải thực hiện theo hình thức như thế nào? (Hình từ Internet)
Hoạt động giao đại lý của ngân hàng hợp tác xã có phải phù hợp với nội dung ghi trong Giấy phép thành lập và hoạt động không?
Hoạt động giao đại lý của ngân hàng hợp tác xã có phải phù hợp với nội dung ghi trong Giấy phép thành lập và hoạt động không, căn cứ theo khoản 1 Điều 6 Thông tư 07/2024/TT-NHNN quy định:
Hoạt động của bên giao đại lý và bên đại lý
1. Việc thực hiện hoạt động giao đại lý, làm đại lý của ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô phải phù hợp với nội dung ghi trong Giấy phép thành lập và hoạt động hoặc Giấy phép thành lập hoặc Quyết định quy định về tổ chức và hoạt động của cấp có thẩm quyền quyết định và văn bản sửa đổi, bổ sung Giấy phép, Quyết định (nếu có).
2. Quỹ tín dụng nhân dân được làm đại lý cho ngân hàng hợp tác xã đối với thành viên, khách hàng của quỹ tín dụng nhân dân đó.
3. Tổ chức tài chính vi mô được làm đại lý cho ngân hàng đối với khách hàng của tổ chức tài chính vi mô đó.
4. Tổ chức khác là doanh nghiệp thành lập hợp pháp được làm đại lý theo thỏa thuận với bên giao đại lý.
5. Ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tài chính vi mô được làm đại lý cho nhiều bên giao đại lý. Tổ chức khác chỉ được làm đại lý cho 01 bên giao đại lý.
Như vậy, việc thự hiện hoạt động giao đại lý của ngân hàng hợp tác xã phải phù hợp với nội dung ghi trong Giấy phép thành lập và hoạt động.
Ngoài ra việc thực hiện hoạt động giao đại lý của ngân hàng hợp tác xã phải phù hợp với nội dung khác như:
+ Nội dung ghi trong giấy phép thành lập;
+ Nội dung ghi trong Quyết định quy định về tổ chức và hoạt động của cấp có thẩm quyền quyết định và văn bản sửa đổi, bổ sung Giấy phép, Quyết định (nếu có).
Hoạt động giao đại lý thanh toán của ngân hàng hợp tác xã cần phải thực hiện theo phương thức nào?
Hoạt động giao đại lý thanh toán của ngân hàng hợp tác xã cần phải thực hiện theo phương thức nào, căn cứ theo khoản 1 và khoản 2 Điều 3 Thông tư 07/2024/TT-NHNN quy định:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
1. Hoạt động đại lý thanh toán là việc bên giao đại lý thanh toán ủy quyền cho bên đại lý thanh toán để thực hiện một phần quy trình mở tài khoản thanh toán, phát hành thẻ ngân hàng và cung ứng dịch vụ thanh toán cho khách hàng.
2. Bên giao đại lý thanh toán bao gồm: ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (sau đây gọi là bên giao đại lý).
...
Căn cứ theo khoản 1 Điều 7 Thông tư 07/2024/TT-NHNN quy định:
Nguyên tắc thực hiện hoạt động đại lý thanh toán
1. Hoạt động giao đại lý thanh toán phải được lập thành hợp đồng bằng văn bản giữa bên giao đại lý và bên đại lý theo quy định tại Thông tư này và các quy định pháp luật khác có liên quan.
2. Bên giao đại lý được giao cho bên đại lý thực hiện các nghiệp vụ quy định tại Điều 4 Thông tư này và phù hợp với nội dung ghi trong Giấy phép thành lập và hoạt động hoặc Giấy phép thành lập hoặc Quyết định quy định về tổ chức và hoạt động của cấp có thẩm quyền quyết định và văn bản sửa đổi, bổ sung Giấy phép, Quyết định (nếu có) của bên giao đại lý, bên đại lý là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
3. Bên đại lý không được phép giao đại lý lại cho bên thứ ba.
...
Theo đó, hoạt động đại lý thanh toán là việc bên giao đại lý thanh toán ủy quyền cho bên đại lý thanh toán để thực hiện một phần quy trình mở tài khoản thanh toán, phát hành thẻ ngân hàng và cung ứng dịch vụ thanh toán cho khách hàng.
Ngoài ra, theo quy định bên giao đại lý thành toán sẽ bao gồm ngân hàng hợp tác xã.
Như vậy, nguyên tắc hoạt động giao đại lý thanh toán của ngân hàng hợp tác xã phải được lập thành hợp đồng bằng văn bản giữa bên giao đại lý và bên đại lý theo quy định tại Thông tư này và các quy định pháp luật khác có liên quan.
Quý khách cần hỏi thêm thông tin về có thể đặt câu hỏi tại đây.
- Chứng thư chữ ký số chuyên dùng công vụ của thuê bao cấp mới thời hạn có hiệu lực tối đa là bao nhiêu năm?
- Tổng hợp File sao kê MTTQ Việt Nam mới nhất các ngân hàng BIDV, Vietcombank, Vietinbank tiền ủng hộ đồng bào bị thiệt hại miền Bắc?
- Có được tính thời gian đóng bảo hiểm xã hội bắt buộc trước khi tuyển dụng vào viên chức để xếp lương?
- Có được đưa đón con bằng ô tô trong khuôn viên trường học? Tăng cường trách nhiệm nhân viên bảo vệ bảo đảm trật tự an toàn giao thông?
- Link PDF 13358 trang Sao kê qua STK Vietcombank Mặt trận Tổ quốc ủng hộ đồng bào bị ảnh hưởng bởi cơn bão số 3 mới nhất?